Жертвами мошенников чаще всего становятся доверчивые граждане. Так за последнее время в Грязинском районе выявлены факты мошенничеств, совершенных гражданкой Р., которая работая персональным менеджером в кредитной организации ООО «..» и выполняя свои служебные обязанности, оформляла на имя клиентов данного общества необходимый пакет документов, при этом предлагала свою помощь в осуществлении внесения еженедельных платежей и досрочного погашения полученных займов, выражавшуюся в передаче ей денежных средств и осуществлении операций с денежными средствами. Получая от клиентов ООО «…» денежные средства, предназначенные для досрочного погашения займов, гражданка Р. полное погашение займов не производила, а денежные средства расходовала по своему усмотрению. При этом клиенты ООО «…» длительное время не требовали от гражданки Р. никаких документов, подтверждающих погашение займа, и в большинстве случаев верили ей на слово о том, что займы погашены. Кроме того, гражданка Р. обращалась к своим знакомым с просьбой воспользоваться их банковским счётом, якобы для перечисления денежных средств, выплачиваемых ей в качестве заработной платы, под предлогом отсутствия у неё банковской карты, находящейся на замене и после получения согласия, без ведома и разрешения этих лиц, оформляла от их имени пакет документов, необходимый для получения займов в ООО «…», предоставляла их в офис вышеуказанной кредитной организации, а после перечисления денежных средств, выделенных в качестве займа, забирала их и расходовала по своему усмотрению. Во всех случаях граждане сами передавали денежные средства преступнице, не подозревая, что стали жертвами мошенницы, а об оформление и не погашении займов узнавали лишь после того, как к ним обращались сотрудники службы безопасности кредитной организации. В настоящее время преступница установлена, привлекается к уголовной ответственности, и понесет соответствующее наказание, предусмотренное Уголовным кодексом Российской Федерации.
Подводя итог, следует сказать, что при подписании документов следует тщательно их изучать, не рассчитывая на знакомство с лицом их составившим. Кроме того, не следует осуществлять передачу денежных средств, копии паспорта и данных о банковских счетах своим знакомым, не выяснив истинной причинных их необходимости, дальнейшего их использования и не истребовав соответствующие документы.